¿Qué es un Testamento Suplementario (Pour-Over Will) y Por Qué Podría Necesitar Uno?

La planificación patrimonial puede sentirse como armar un rompecabezas con piezas que no siempre encajan. Una pieza que a menudo genera preguntas es el testamento suplementario. ¿Qué es y por qué necesitaría uno si ya tiene un fideicomiso?

Vamos a explicarlo.

¿Qué es un Testamento Suplementario?

Es un tipo especial de testamento que actúa como una red de seguridad para su fideicomiso. Básicamente, transfiere (o "vierta") cualquier activo que no haya sido transferido a su fideicomiso en vida, al fideicomiso tras su fallecimiento. Piense en ello como su plan B.

¿Cómo Funciona con un Fideicomiso?

Cuando usted crea un fideicomiso revocable, lo financia transfiriendo activos como propiedades, cuentas bancarias o negocios al nombre del fideicomiso. Sin embargo, es fácil pasar algo por alto. Aquí entra en juego el testamento suplementario.

Si olvida transferir ciertos activos o adquiere nuevos bienes que no se registran adecuadamente antes de su fallecimiento, esos activos normalmente pasarían por el proceso de sucesión. Pero si tiene un testamento suplementario, esos bienes pueden dirigirse a su fideicomiso después de su fallecimiento, asegurando que se distribuyan según sus deseos.

¿Por Qué Es Importante?

1. Integridad: Ayuda a asegurar que todos sus bienes estén eventualmente bajo su fideicomiso, incluso si algo se le escapó.

2. Privacidad y Control: Una vez dentro del fideicomiso, los bienes se distribuyen en privado según sus instrucciones.

3. Consistencia: Evita instrucciones contradictorias entre su testamento y su fideicomiso.

   
   

¿Por Qué Podría Necesitar Uno?

Incluso los planificadores más cuidadosos pueden olvidar algo. Tal vez adquirió una propiedad nueva o se le pasó cambiar el título de una cuenta. Un testamento suplementario garantiza que esos activos aún lleguen a su fideicomiso. Es como tener una red bajo su red de seguridad.

En Resumen

Un testamento suplementario no reemplaza a su fideicomiso, lo complementa. Le da a su plan patrimonial un sistema de respaldo para que su legado y sus deseos estén protegidos, incluso si no todo sale según lo planeado.