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Cómo "comprar" para un plan patrimonial podría dejar a su familia con un desorden costoso e involuntario

Tal vez haya escuchado que antes de invertir en un servicio profesional debe "obtener tres presupuestos".  Si bien a menudo este es un consejo sabio, en realidad es una mala idea cuando se trata de la planificación patrimonial. Este artículo explica por qué y cómo puede asegurarse de obtener el plan más eficiente y asequible posible para su familia sin buscar abogados de planificación patrimonial como piensa.

 

Comencemos con por qué "obtener tres presupuestos" para un plan patrimonial no funciona para obtener realmente lo que desea.

 

En primer lugar, esta recomendación supone que debe buscar un plan patrimonial basado en el costo y que comprende exactamente lo que está buscando y cómo evaluar esas estimaciones.


Comprar un plan patrimonial basado en obtener el plan de menor costo posible es el camino más rápido para dejar a su familia con un conjunto de documentos vacíos (tal vez en una hermosa carpeta, pero no valen el papel en el que están escritos) que en realidad no funcionarán para su familia cuando lo necesitan.

 

Desafortunadamente, vemos los efectos negativos de la planificación patrimonial barata cuando los miembros de la familia acuden a nosotros durante un momento de dolor con esa carpeta elegante que estuvo en el estante durante años enviando señales de falsa seguridad, llena de documentos de planificación patrimonial obsoletos y encuentran ellos mismos atrapados en la corte o en un conflicto, a pesar de que eso es exactamente lo que su ser querido pensó que le habían pagado a alguien para que lo manejara por ellos.




 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Aquí hay 5 razones por las que comprar el plan patrimonial más barato probablemente lo deje con un plan que no funcionará para su familia... y en su lugar los dejará con un gran lío.

 

  1. El plan menos costoso no vale ni el papel en el que está escrito una vez que deja la oficina del abogado: su vida cambia, la ley cambia y sus bienes cambian con el tiempo; su plan debe mantenerse al día con esos cambios.

 

Y, la verdad del asunto es que un abogado no puede darse el lujo de proporcionar nada más que documentos que no se actualizarán cuando solo paga unos cientos de dólares por un plan. El modelo de negocio simplemente no funciona.
 

  1. Es por eso que... los planes patrimoniales baratos a menudo son vendidos por profesionales financieros que quieren poner sus manos en su dinero, no hacer lo correcto por su familia: un abogado que ha desarrollado una práctica para servir realmente a su familia en su mejor interés no puede ganarse la vida. venta de planes de $399; sólo los profesionales financieros y de seguros que reciben comisiones por vender las rentas vitalicias y los productos de seguros de vida de sus familias que no necesitan pueden ganarse la vida vendiendo documentos baratos. ¡El comprador tenga cuidado!
     

  2. Los formularios y documentos no estarán allí para su familia cuando usted no pueda estarlo; desea dejar la relación de su ser querido con un asesor de confianza con quien haya establecido una relación durante su vida y que los haya conocido y ya confianza.
     

  3. Obtienes lo que pagas y es tu familia la que paga el precio; como leíste en la historia en el recuadro, el suegro de mi colega murió después de pagar $3,000 por un plan patrimonial (no barato) para que su familia no No tengo que lidiar con el tribunal de sucesiones o con su ex esposa después de su muerte y, sin embargo, eso es exactamente lo que sucedió cuando murió: su familia estaba en el tribunal y lidiaba con su ex esposa. ¿Por qué?

    Porque el bufete de abogados era un bufete tradicional de formularios y documentos que implementaba planes, pero no se aseguraba de que los activos fueran propiedad de la manera correcta o que el plan se mantuviera actualizado a lo largo del tiempo. Podrías pensar que eso es mala práctica, pero no lo es. ¡Es una práctica común y deja a su familia en riesgo si le sucede algo!

     

  4. Un plan patrimonial no es algo que se haga y se olvide, sino que debe mantenerse al día con los cambios en su vida, la ley y sus bienes.

    Actualmente hay más de $400 millones en propiedad no reclamada en poder de nuestro estado. Por lo general, aparece cuando alguien muere o queda incapacitado y su familia pierde la pista porque no se rastreó bien durante la vida. en busca del plan patrimonial más económico en lugar de implementar un plan que realmente funcione para las personas que ama.

 

Si lo que desea es la falsa seguridad de un plan patrimonial barato, conéctese a Internet y hágalo usted mismo. Lo más probable es que no hayas hecho eso porque sabes que es un negocio arriesgado y amas demasiado a tu familia para eso.

 

Bueno, es lo mismo cuando estás comprando en la ciudad el plan más barato posible. Como amas a tu familia, en realidad no quieres el plan barato, quieres el plan que funcionará para las personas que amas, cuando lo necesiten.

 

mira en miBlog, allí comparto contigo 5 preguntas que puedes hacerte al momento de contratar a un abogado para que elabore un plan patrimonial para las personas que amas.

 

Mientras tanto, si ya tiene un plan patrimonial y le preocupa que haya obtenido un plan barato que en realidad no servirá a su familia cuando más lo necesitan, contáctenos para una revisión del plan. Puede hacer que lo hagamos por usted, o puede ahorrar algo de dinero haciéndolo usted mismo con nuestra guía y luego venir a discutir lo que descubrió en el camino.

 

Contactanos en470-45-CONFIANZA(458-7878),haga clic aquí, o correo electrónicoadela@abcestateplanning.compara entrar en nuestro calendario. Comenzamos nuestro proceso de planificación con una sesión de planificación de vida y legado, durante la cual se organizará financieramente más que nunca y finalmente estará en un lugar para tomar decisiones informadas y educadas sobre el plan adecuado para su familia. basado en las cosas que realmente importan, en lugar de solo comparar precios. 

Una historia ilustrativa para usted sobre un plan de $3,000 que no funcionó
Por Alexis Neely, Abogado de familia personal de Estados Unidos® 

 

Cuando estaba en la facultad de derecho, mi suegro murió. Había gastado $3,000 para trabajar con un bufete de abogados en Florida para crear documentos de planificación patrimonial que le dijeron que nos mantendrían fuera de los tribunales y fuera de conflicto con su ex esposa cuando muriera o si quedara incapacitado._cc781905-5cde- 3194-bb3b-136bad5cf58d_

 

Consiguió un buen conjunto de documentos gruesos, una carpeta elegante y tranquilidad. Puso la carpeta en su estante, nunca volvió a mirarla y nunca más supo de su abogado. Murió pensando que todo estaba arreglado.

 

Puede imaginar nuestra sorpresa cuando, después de su muerte, nos quedamos atrapados lidiando con el tribunal de sucesiones y su ex esposa. Las cosas exactas en las que mi suegro había gastado un buen dinero para protegernos de tener que lidiar.


Resulta que su elegante conjunto de documentos nunca se había actualizado, por lo que estaban desactualizados. Y sus bienes ni siquiera estaban titulados a nombre de su plan patrimonial.

 

Pensé con seguridad, esto debe haber sido una mala práctica. Pero después de ir a trabajar a uno de los mejores bufetes de abogados del país y luego encuestar a cientos de otros abogados solo para confirmarlo, descubrí que esto no era negligencia en absoluto.

Esta era una práctica común.


Los abogados de todas partes estaban poniendo en marcha documentos de formulario que saben que no funcionarán cuando las familias de sus clientes los necesiten, no porque sean malas personas o malos abogados, sino porque así es como fueron capacitados.

Documentos de formulario, sin actualización de los documentos o comunicación regular con los clientes una vez que se hizo el plan, sin inventario de los bienes para garantizar que todos los bienes pudieran encontrarse después de la muerte o incapacidad de un ser querido, sin asegurarse de que los bienes estuvieran correctamente titulados para asegurarse de que el plan incluso funcionó.

Además de eso, más tarde descubrí que los planes que los abogados estaban implementando para las familias con hijos menores en el hogar tenían un papel muy importante que dejaba a los niños en riesgo de ser sacados del hogar y bajo custodia protectora mientras el testamento y los tutores designados estaban situado.


Incluso en el mejor bufete de abogados del país, en el que trabajé durante tres años después de la facultad de derecho. 

 

Cuando me fui para comenzar mi propio bufete de abogados, me comprometí a crear algo verdaderamente significativo para mis clientes, planes que realmente funcionarían cuando sus familias lo necesitaran y brindaran no solo verdadera tranquilidad, sino también un proceso que apoyaría a mis clientes. no solo planear para la muerte, sino también convertirse en mejores padres, mejores dueños de negocios y mejores ciudadanos de la comunidad durante la vida.

 

Ahora, los miembros de Personal Family Lawyer® en todo el mundo están recibiendo capacitación sobre la manera correcta de planificar para las familias y estar ahí para sus seres queridos cuando usted no puede estarlo. 

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