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Protección y Planificación del Impuesto sobre Sucesiones

Corte del tío Sam

 

Trabaja toda su vida para ahorrar y tiene suficiente dinero para jubilarse cómodamente, e idealmente dejar algo para sus seres queridos cuando fallezca.

 

Durante tu vida pagas todo tipo de impuestos: impuestos sobre la renta, impuestos sobre la propiedad, impuestos sobre las ventas, etc. Y al final, el gobierno aún quiere cobrarle impuestos sobre los activos que le quedan al momento de su muerte.

 

Esto se conoce como impuesto sobre el patrimonio, a veces llamado “impuesto sobre sucesiones” o “impuesto sobre sucesiones”.

 

La mejor manera de proteger sus activos y el futuro de su familia de los impuestos excesivos es contratar a un abogado que se especialice en la planificación de impuestos sucesorios. Podemos ayudarlo a reducir, si no evitar por completo, la carga del impuesto federal al patrimonio.

 

¿Cómo funciona el impuesto al patrimonio?

 

El impuesto sobre el patrimonio es totalmente independiente del impuesto federal sobre la renta, el impuesto sobre la propiedad, el impuesto sobre las ventas y cualquier otro tipo de impuesto que haya pagado durante su vida.

 

El impuesto al patrimonio es un impuesto que se paga sobre el valor neto de todos los bienes que poseía al momento de su muerte.

 

Sin embargo, existen exenciones bastante considerables al impuesto sobre el patrimonio, por lo que es principalmente un individuo o familia de alto patrimonio neto el que se ve afectado.

Dicho esto, la tasa del impuesto sobre el patrimonio es la friolera del 40% de su patrimonio neto, por lo que si tiene un problema con el impuesto sobre el patrimonio, estamos hablando de sumas de dinero potencialmente masivas que su patrimonio le deberá al gobierno antes de que un solo heredero disfrute de un solo centavo

 

​¿Es el impuesto al patrimonio realmente su problema?

 

La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos del presidente Trump de 2017 casi duplicó las exenciones permitidas al impuesto sobre el patrimonio que existía antes de 2017. Esto aseguró que aún menos familias se vieran afectadas.

 

La exención del impuesto sobre el patrimonio para individuos aumentó de $ 5,4 millones a $ 12,06 millones, y la exención del impuesto sobre el patrimonio para parejas casadas aumentó de $ 10,9 millones a $ 24,12 millones.

 

A menos que su patrimonio esté valorado en más de $12,06 millones, no tiene que preocuparse por el impuesto sobre el patrimonio en este momento.

 

Pero para aquellos que se ven afectados, existen numerosas estrategias de planificación patrimonial disponibles que pueden reducir en gran medida la cantidad adeudada. Podemos asesorarte sobre las mejores opciones para tu familia.

 

Estrategias avanzadas de planificación patrimonial

 

Las familias con patrimonios de alto valor se enfrentan a varios problemas legales y fiscales complejos: el impuesto sobre el patrimonio es solo uno de ellos.

 

Ofrecemos una serie de estrategias avanzadas de planificación patrimonial que tienen como objetivo principal reducir la carga fiscal de una familia. Además de minimizar o eliminar la obligación tributaria sobre el patrimonio, también lo ayudamos a aprovechar las ventajas del impuesto sobre donaciones y el impuesto por salto generacional para transmitir activos a generaciones sucesivas sin riesgo de que una obligación tributaria diezme su patrimonio en cada generación.

 

Algunas de nuestras herramientas y estrategias de planificación patrimonial avanzadas más populares incluyen:

  • fideicomisos de seguros de vida

  • Fideicomisos de residencia personal calificados

  • Fideicomisos de anualidades retenidas por el otorgante

  • Fideicomisos de protección de activos

  • fideicomisos de tierras

  • Fideicomisos de dinastía 

  • Sociedades limitadas familiares o sociedades de responsabilidad limitada

  • regalo de activos

​​Protección de su patrimonio durante su vida y después de que se haya ido

 

Ha trabajado arduamente para construir la riqueza y el legado de su familia, por lo que tiene sentido hacer un esfuerzo similar para proteger esos activos después de que se haya ido.

 

Esto incluye proteger sus activos contra impuestos excesivos.

 

En su sesión de planificación patrimonial familiar, podemos entrar en detalles sobre cómo puede minimizar la posible carga fiscal que enfrenta su familia para que pueda maximizar la herencia que transmite a sus seres queridos.

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