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In the Classroom

Preguntas frecuentes

A continuación se presentan algunas de las preguntas que escuchamos con más frecuencia cuando los clientes potenciales se comunican con nosotros. Con suerte, esto ayudará a responder sus inquietudes inmediatas, pero si aún tiene preguntas, o si tiene algo que no se aborda aquí, programe una consulta gratuita de 15 minutos haciendo clic en el botón a continuación.

¿Qué sucede si no establezco un plan patrimonial?

¿Qué es Probate?

¿Qué herencias están sujetas a sucesión?

¿Cuánto tiempo toma el proceso de legalización?

¿Cuánto cuesta el testamento?

¿La sucesión es pública?

¿Cómo se puede evitar la sucesión?

¿No es suficiente tener un testamento?

¿Cuál es la ventaja de tener un fideicomiso sobre un testamento?

¿Por qué debería trabajar con usted, cuando puedo obtener un plan patrimonial en línea casi gratis?

¿Cómo empiezo?

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¿Qué sucede si no establezco un plan patrimonial?

Todas las personas mayores de 18 años deben tener un plan patrimonial; si no pone en marcha un plan, el gobierno tiene uno para usted; puede que no sea uno que le guste.

Si fallece sin contar con la documentación de planificación patrimonial, es probable que su familia tenga que pasar por el proceso de sucesión (un proceso público largo y costoso que se lleva a cabo en los tribunales; más información sobre la sucesión a continuación). Sus activos se congelarán durante ese largo proceso, lo que puede dificultar las cosas para cualquier persona que dependa de usted. Si tiene hijos menores, el tribunal determinará quién debe obtener la custodia de sus hijos sin saber quién hubiera querido criarlos. Una vez que se paguen todas las deudas, el tribunal distribuirá sus bienes a sus herederos de acuerdo con la ley estatal. Esta puede o no ser la distribución que desearía, y si tiene hijos menores de edad, esto probablemente resultará en que reciban su herencia completa cuando cumplan 18 años (sin restricciones sobre cómo se gasta ese dinero).

Si lo hospitalizan y queda incapacitado sin contar con la documentación de planificación patrimonial, es posible que su familia tenga que pasar por un proceso judicial público y costoso llamado tutela. Su familia tendría que solicitar al tribunal que se asigne a alguien para que actúe en su nombre, sus debilidades se harían públicas y la persona asignada por el tribunal podría ser o no la persona que usted hubiera seleccionado. Esa persona luego lo ayudaría a administrar sus asuntos financieros o abogaría por sus decisiones de atención médica mientras esté incapacitado. La eliminación de la tutela también involucraría a los tribunales y si hay un conflicto sobre si la tutela debe eliminarse, este podría ser un proceso largo y costoso que está fuera de su control.

Si este no es el resultado que desea, puede cambiar todo esto con una planificación patrimonial adecuada.

¿Qué es Probate?

La sucesión es el procedimiento legal que se utiliza para distribuir los bienes de alguien después de su muerte. El tribunal que supervisa el proceso de sucesión se asegura de que se paguen las deudas pendientes y que los activos se distribuyan de acuerdo con el testamento (si hubo uno) o la ley estatal (si no hubo testamento)._cc781905-5cde-3194-bb3b -136bad5cf58d_

El tribunal designa a un albacea (nombrado en el testamento) o un administrador (si no hay testamento) para administrar el proceso de sucesión. Esto implica recolectar los bienes de la persona fallecida, realizar valoraciones de bienes, publicar avisos legales para que los posibles acreedores puedan presentarse, programar audiencias judiciales, pagar las obligaciones restantes en el patrimonio de la persona, presentar declaraciones de impuestos federales y estatales y pagar cualquier impuesto adeudado, y luego distribuyendo los activos restantes a los beneficiarios.

 

¿Qué herencias están sujetas a sucesión?

En Georgia, la mayoría de las propiedades valuadas en más de $10,000 están sujetas a sucesión.  

El valor de su patrimonio para fines de sucesiones se basa en el valor bruto, por lo que si alguien posee bienes inmuebles con un valor justo de mercado de $500k y hay un préstamo de $400k sobre la propiedad, el valor de los bienes inmuebles para fines de sucesiones es $ 500k (a pesar de que solo tenían $ 100k de capital en la propiedad). Esto es importante porque las tarifas pagadas por Probate se basan en este valor bruto.

 

¿Cuánto tiempo toma el proceso de legalización?

El proceso de sucesión toma de 12 a 18 meses en el estado de Georgia. Los bienes que se posean en el momento de la muerte se congelarán hasta que un tribunal otorgue permiso a un albacea para realizar distribuciones; los tribunales querrán asegurarse de que se pague a los acreedores. 

  

¿Cuánto cuesta el testamento?

La ley de sucesiones de Georgia exige una comisión del 2,5 % de todo el dinero aportado a la sucesión y el 2,5 % de todo el dinero pagado o distribuido de una sucesión. el estado.

Además de los honorarios legales que van al albacea y al abogado, también hay costos asociados con los requisitos de notificación legal y los costos judiciales. Si los bienes inmuebles son propiedad de otro estado, entonces también será necesario manejar un proceso de sucesión concurrente en ese estado, lo que requerirá un abogado por separado, honorarios y costos judiciales por separado.

Cuando se suman los honorarios, en Georgia, una sucesión sin oposición puede oscilar entre $1500 y $3000. Si alguien impugna el proceso, el costo podría oscilar entre $3000 y más de $30,000, según el tamaño del patrimonio.

¿La sucesión es pública?

Sí, la sucesión es un proceso público. Cualquiera puede ver el total de activos que tenía el individuo al momento de su muerte, así como todos sus acreedores y beneficiarios. Los documentos judiciales que se presentan son públicos y las audiencias están abiertas al público. Si prefiere mantener su situación financiera privada, su plan patrimonial puede diseñarse para garantizar la privacidad.

¿Cómo se puede evitar la sucesión?

Georgia permite omitir la sucesión incluso en los casos en que no hay testamento, siempre que se cumpla lo siguiente:

  • Cada heredero puede acordar cómo dividir los bienes

  • No hay deudas pendientes

  • Los acreedores no tienen ningún problema con que no haya una sucesión

Además, los bienes de propiedad conjunta con derechos de supervivencia no se legalizan hasta la muerte del cónyuge sobreviviente. Cuentas de muerte (POD): también pueden omitir el proceso en determinadas circunstancias.

Finalmente, la sucesión se puede evitar mediante el uso de herramientas de planificación patrimonial, como un fideicomiso en vida revocable. Un fideicomiso puede adaptarse a las necesidades particulares de su familia y puede mantener a su familia fuera de los tribunales y fuera de conflicto. La administración de un fideicomiso es un proceso privado que no implica acudir a los tribunales y elimina la necesidad de pagar las tasas legales del patrimonio.

¿No es suficiente tener un testamento?

En algunas circunstancias, un testamento simple puede ser suficiente para indicar quién administraría su patrimonio si usted falleciera y quién debería recibir sus bienes a su muerte. En ciertas circunstancias, un testamento es un documento apropiado para tener en vigor, pero existen algunas limitaciones importantes. Un testamento no maneja situaciones relacionadas con la incapacidad y un testamento no evita la sucesión.

  • Si estuviera incapacitado, ¿quién seguiría pagando sus facturas? ¿Quién sería responsable de sus decisiones de atención médica si estuviera hospitalizado y no pudiera tomar esas decisiones por sí mismo? Si un plan basado en el testamento es apropiado para su situación, como parte de ese plan, incluiré la documentación legal necesaria para garantizar que la persona que desea que intervenga para ayudarlo con sus finanzas, y la persona que desea que tome el control médico. decisiones, reciben la debida autoridad sin involucrar al sistema judicial.

  • Si usted falleciera, ¿qué tipo de proceso tendría que pasar su familia para poder hacerse cargo de sus bienes? ¿Quiere que tengan que ir a un proceso judicial largo y costoso?

La planificación patrimonial adecuada aborda todos estos problemas y mantiene a su familia fuera de los tribunales y fuera de los conflictos.

¿Cuál es la ventaja de tener un fideicomiso sobre un testamento?

  1. Evita la Sucesión, un largo proceso judicial (esto puede tomar de 12 a 18 meses, tiempo durante el cual se congelan los activos)

  2. Eliminación de los costos y honorarios significativos asociados con el proceso de sucesión. Estas tarifas están establecidas por ley y se basan en el patrimonio bruto que usted deja atrás.

  3. Asegura el manejo privado de su patrimonio (a diferencia de un proceso judicial público). Si prefiere que sus asuntos financieros se mantengan en privado, un plan basado en la confianza puede lograrlo.

  4. Permite una mayor flexibilidad en la gestión de activos (particularmente útil si los beneficiarios son jóvenes o no tienen experiencia en el manejo de dinero), reduciendo la probabilidad de que la riqueza sea dilapidada o utilizada de forma imprudente. Por ejemplo, si tiene hijos menores de edad, ¿le gustaría que recibieran distribuciones directas de su herencia completa a la edad de 18 años? Es posible que prefiera limitar cómo se usa su herencia, como para la educación, o estructurar un plan para ellos que implique distribuciones a ciertas edades (como 25, 30 y 35 años) o en ciertos hitos, como graduarse de colega.

  5. Un plan basado en la confianza permite la protección de los acreedores. Si existe alguna preocupación acerca de que la herencia que recibirán sus beneficiarios sea arrebatada por sus acreedores, un plan basado en fideicomisos será más apropiado para salvaguardar esos activos. Se puede diseñar un fideicomiso para que los acreedores judiciales de sus beneficiarios no puedan acceder a los fondos del fideicomiso.

  6. Los fideicomisos se pueden utilizar para minimizar los impuestos y preservar el patrimonio familiar.

¿Por qué debería trabajar con usted, cuando puedo obtener un plan patrimonial en línea casi gratis?

Para (muy) pocas personas, un plan patrimonial Hágalo usted mismo puede tener sentido. Sin embargo. En mi trabajo de sucesiones, veo con demasiada frecuencia los problemas que atraviesan las familias cuando fallan los planes. Y la mayoría de los planes que no fueron hechos correctamente por un abogado experimentado fallan. Permítanme decirlo de esta manera: los clientes de sucesiones a menudo pagan al menos el doble para ordenar un patrimonio desordenado que los clientes de planificación patrimonial pagan para hacerlo de la manera correcta.

¿Cómo empiezo?

Eche un vistazo a los servicios que ofrezco y programe una sesión de planificación patrimonial familiar.

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